Impuestos para los recién llegados a Canadá

Los impuestos y asuntos de impuestos para los recién llegados en Canadá es una de las cosas que hacen que los inmigrantes permanentes y temporales hagan muchas preguntas, ya que algunos de los procesos, si no todos, pueden parecer demasiado ridículamente engorrosos al principio.

El comprensivo Sistema tributario canadiense es lo que le brinda al gobierno la capacidad de satisfacer las necesidades básicas de los residentes, como un sistema de atención médica integral, buenas redes de carreteras, un sistema educativo estándar y muchas otras estructuras que han servido y seguirán sirviendo a los canadienses.

Los impuestos en Canadá están regulados por la Agencia Tributaria de Canadá (CRA). Dependiendo del tipo de impuesto, puede estar unificado en todo el país o puede ser supervisado por las autoridades locales y así variar de una provincia a otra.

La tasa impositiva de Canadá puede parecer alta para los recién llegados, el impuesto exigido todavía está muy por debajo del promedio en comparación con las tasas impositivas de todo el mundo. Más aún, Canadá es uno de los pocos países que cuenta con un ecosistema de calidad, amigable para los residentes, con comodidades más que suficientes para hacer que la vida en el país sea tranquila. Por tanto, nadie tiene que ir demasiado lejos para saber cómo se canalizan los impuestos en el país.

Tipos de impuestos en Canadá

Los impuestos en Canadá generalmente se incluyen en los sistemas de impuestos sobre la renta, la propiedad, las ventas y las corporaciones.

  1. Impuesto sobre la renta: Al ser el sistema tributario más común, gran parte de la información proporcionada en el artículo se centra en el pago del impuesto sobre la renta y cómo hacerlo. Los impuestos sobre la renta en Canadá son progresivos, lo que significa que sus impuestos aumentan a medida que aumentan sus ingresos.
  2. Impuesto sobre la propiedad: Si es dueño de su propiedad, deberá pagar el impuesto predial. Este impuesto lo cobra el sistema de impuestos local de su provincia; el fondo acumulado de otros lugareños se usa fácilmente para cubrir la distribución de agua, recolección de basura, empaque de nieve y protección contra incendios.
  3. Impuesto de venta: Este es un cierto porcentaje que se coloca en bienes y servicios de consumo. Las tasas de impuestos sobre las ventas difieren de una provincia a otra porque están controladas por las autoridades locales.
  4. Impuesto corporativo: Esto generalmente lo recauda el gobierno federal. Las organizaciones con y sin fines de lucro están obligadas a pagar impuestos corporativos y la tasa gravada dependerá del tamaño y tipo de organización. La mayoría de las provincias también exigirán un cierto porcentaje de las organizaciones como impuesto de sociedades.

De todos estos sistemas tributarios, el impuesto sobre la renta es el más común y es la tributación básica que se exige a todos los residentes del país.

Procesos involucrados en la presentación de impuestos sobre la renta

En su primer año de estadía en Canadá, todavía se lo considera un nuevo residente, después de lo cual ya no se lo considerará un recién llegado a los procesos de pago de impuestos. Sin embargo, debe comenzar a pagar impuestos inmediatamente después de haber sido aprobado para residir en Canadá. Esto implicará, en primer lugar, presentar una declaración de impuestos. Además de su uso para llevar un registro de los impuestos pagados, presentar una declaración de impuestos será útil cuando desee reclamar un reembolso, así como cuando desee solicitar o recibir beneficios y créditos.

Su declaración de impuestos sobre la renta se conoce como T1 General. Debe presentar la declaración solo una vez durante todo el año y necesitará un paquete de impuestos sobre la renta como herramienta para la presentación. Debe utilizar el paquete destinado a la provincia en la que residía al 31 de diciembre del año fiscal que solicita.

Es importante utilizar el paquete designado para su provincia porque las tasas impositivas varían de una provincia a otra en todo el país. Canadá tiene una buena estructura para administrar los impuestos para los recién llegados.

Puede presentar su declaración de impuestos canadiense a través de cualquiera de estas 3 formas:

  1. Correo: Llene el formulario 1040 del IRS a mano y luego envíelo por correo a la oficina de servicios de impuestos de su localidad. Verifique que obtuvo la dirección correcta; de lo contrario, es posible que su presentación nunca se reciba o puede terminar aterrizando en el directorio incorrecto. Si aún no es residente, el envío por correo es la única opción que tiene para presentar sus declaraciones de impuestos.
  2. Presentación en línea: Esto requerirá el uso de un software de preparación de impuestos que haya sido certificado. La CRA (Agencia Tributaria de Canadá) ha incluido en su sitio web una lista de estos paquetes de software. Algunos requieren pagar una cierta cantidad, mientras que otros son gratuitos.
  3. Contratación de un preparador de impuestos: Contratar personal calificado le evitará los rigores de tener que hacer el trabajo usted mismo. Dicho preparador de impuestos lo someterá fácilmente a todos los procesos y llevará a cabo la documentación real en su nombre.

Si va a realizar su presentación en línea, tendrá que utilizar el sistema NETFILE proporcionado por la CRA, ya que es la plataforma adecuada para el pago de impuestos individuales. La otra opción que es EFILE es el sistema de archivo electrónico estrictamente diseñado para que las empresas de preparación de impuestos presenten las declaraciones de sus clientes.

Por lo general, existe una fecha límite para la presentación de impuestos después de la cual puede ser penalizado por presentar la declaración fuera de plazo. Todos los impuestos adeudados también deben pagarse antes de que expire el plazo de presentación. Durante mucho tiempo, el plazo para la presentación del impuesto sobre la renta de las personas se mantuvo el 30 de abril. Los autónomos tienen hasta el 15 de junio para presentar sus declaraciones de renta.

Información básica que debe documentarse durante la presentación de impuestos

  • Datos personales e información de antecedentes
  • La fecha en que se convirtió en residente canadiense
  • El ingreso mundial neto de su cónyuge
  • Su ingreso mundial para el año que está solicitando

Todos estos detalles deben completarse según se solicite y no deben contener errores.

Resumen de requisitos para la presentación de impuestos sobre la renta

Además de la información que proporcionará, necesitará estos documentos para completar su procedimiento de presentación:

  • Número de seguro social (SIN): Este es un número único de 9 dígitos necesario para trabajar en Canadá y obtener acceso a créditos y beneficios.
  • Documento T4: Esta es una nómina integral de su empleador. Contiene un resumen de cuánto le pagaron en el trabajo en todo un año. Los empleadores suelen emitir documentos T4 en febrero, por lo que aún tiene tiempo suficiente para la fecha límite de presentación después de haber recibido el recibo de pago. Si tiene varios empleados en un solo año, deberá obtener los documentos T4 de cada uno de ellos.

Beneficios de presentar sus declaraciones de ingresos

Durante toda su estadía en Canadá, disfrutará de muchas comodidades sociales, y esta es una razón más que suficiente para demostrar que vale la pena pagar sus impuestos. Mucho más que las comodidades básicas que brinda el gobierno, tiene la oportunidad de beneficiarse de un reembolso de impuestos cuando paga sus impuestos como se esperaba.

Podría ser beneficiario de un reembolso de impuestos si el gobierno descubre que sus ganancias para el año presentado fueron extremadamente bajas. También puede obtener un reembolso de impuestos si se le obligó erróneamente a pagar tasas impositivas más altas de lo esperado para sus ingresos.

La presentación de sus declaraciones de ingresos también lo hace elegible para varias subvenciones, como el beneficio para trabajadores de Canadá o el crédito GST.

Soportes de impuestos de Canadá

La cantidad (tasa) a gravar a las personas y organizaciones está determinada por la Tasa del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas de Canadá. Esta es la tasa impositiva marginal máxima aplicada a la renta imponible por el gobierno federal de Canadá. La tasa impositiva marginal máxima promedio que se aplica a los ingresos en Canadá es del 45.7%. Las relaciones matrimoniales o de derecho consuetudinario pueden tener un impacto en los impuestos, consulte cómo el matrimonio afecta los impuestos.

Además de las tasas impositivas federales, también se espera una tasa impositiva provincial mínima del 15% de las personas físicas y jurídicas. La mayoría de las veces, a los recién llegados les resulta difícil reconciliarse con las tasas impositivas, pero con el tiempo, usted asumirá las nuevas responsabilidades financieras.

Los residentes de Canadá tienen más que suficiente para compensar la cantidad de impuestos que pagan anualmente. A diferencia de otros países, los canadienses tienen menos que pagar para obtener atención médica profesional, las escuelas generalmente ya están preparadas por el gobierno y, a excepción de las tasas de matrícula y otras tasas reglamentarias, un estudiante no tendrá ninguna razón para pagar tasas adicionales para tener acceso a la calidad. educación.

Pregunta frecuente sobre impuestos en Canadá

¿Es obligatorio que todos los inmigrantes canadienses paguen impuestos?
Si. Una vez que se convierta en residente, debe comenzar a pagar impuestos lo antes posible.
¿Pagaré impuestos incluso si no tengo una fuente de ingresos?
Si bien es posible que no pague impuestos si aún no tiene una fuente de ingresos, aún deberá presentar una declaración de impuestos. Si lo hace, mejorará su elegibilidad para varias subvenciones y créditos que se han puesto a disposición de los recién llegados.
¿Deberé pagar impuestos como estudiante?
Sí, también se espera que los estudiantes de tiempo completo paguen impuestos en Canadá. El impuesto se deducirá de fuentes de ingresos como becas, subvenciones o subvenciones, y los pagos recibidos de trabajos de verano y otros trabajos a tiempo parcial. Por lo tanto, si es estudiante, igualmente deberá presentar una declaración de impuestos.
¿Qué pasa si no pago mis impuestos?
Si no paga o debe impuestos y no ha presentado una declaración, se le cobrará una multa por presentación tardía que equivale al 5% de la cantidad adeuda. También se le cobrará el 1% de la cantidad que debe cada mes durante un máximo de 12 meses.